对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ ）进行一次审核。

代理核实法定代表人身份证件，被委托行将核实报告（核实人员及核实机构签字盖章）及身份证件复印件（标注“与原件核对一致”和个人签章）传递至（）。资料传递可通过扫描后发送（）等方式进行，代理核实资料保管由开户行负责。

对于分行特定开户场景，应将一级支行行领导专题会会议纪要等资料随附开户资料专夹保管

客户经理通过“移动营销宝”APP 开展开户尽职调查后，由柜面打印（）等，随附开户资料专夹保管。

对于不再使用的账户，通知客户于（）前及时办理销户手续，逾期系统转为长期不动户管理。

客户要求变更以下核心要素，须对客户进行重新识别，填写对公客户身份识别信息采集表和尽职调查表，必要时填写加强型尽职调查表。

拒绝开户情形包括：（）

了解客户的税收居民身份，根据客户开户资料或者公开信息对机构授权人声明进行（）审核。

利用国家企业信用信息公示系统网站等查实企业是否被列入“严重违法失信企业名单”，存在严重违法失信信息的企业，经加强型尽职调查后可为其办理开户业务。

对于营业执照登记的注册地址为自贸区、高新园区等经营区域内当地政府规定的同一地址的客户，应通过政府部门或公开信息确认该同一地址信息的真实性，并以相关证明材料作为工作记录留存。

对存在下列情形的企业，应当加强风险识别，对于识别后存在可疑开户的情形，应实地上门核实，必要时拒绝开户。（）