针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易时间和交易性质。

如客户未在证件有效期限内更新且未提出合理理由的，证件到期时客户管理部门应（）客户授信额度、通知相关账户行（）账户服务（法律、法规禁止的除外）。

在代理行客户关系持续期间，（）开展持续的客户身份识别，关注代理行客户日常经营情况及身份证明文件是否过期，及时提示客户更新资料信息。

禁止准入网络机构或代理行客户的情形包括但不限于：（）

网络机构无需开展洗钱风险评估。

总行内控合规监督部评估外资银行的反洗钱、反恐怖融资的措施和接受反洗钱监管的情况，
审核其是否符合我行反洗钱风险管理要求，同时关注收集该行、该行主要股东的反洗钱相关（）以及受益所有人是否为（），出具反洗钱合规审核是否通过的意见。

（）对拟准入的网络机构/代理行客户组织发起尽职调查流程。

对于对方确实无法提供第（五）项材料的，如准入为网络机构，可以沃尔夫斯堡金融犯罪合规问卷或反洗钱问卷（签署日期须在（）个月以内）代替；如准入为代理行客户，可以沃尔夫斯堡代理行尽职调查问卷（签署日期须在（）个月以内）代替。

外资银行准入为网络机构和代理行客户时，身份识别和尽职调查应收集的信息资料包括（）

我行在准入（）客户前，应先对其开展身份识别，收集有关金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估其接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，并以书面方式明确我行与其在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

《中国农业银行外资银行身份识别和尽职调查操作规程》中，总行金融市场部、托管业务部、公司业务部、投资银行部、资产管理部、个人金融部等与外资银行开展业务合作的部门主要职责包括：