法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。

按照规定开展受益所有人身份识别工作的,如无法做出准确判断的，可以简化或者豁免受益所有人识别。

按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个客户至少有一名受益所有人，对于下述（）等机构及组织客户，可以采取豁免措施，不识别受益所有人。

按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》直接认定的低风险客户出现不符合直接认定条件的情形，应（）。

实际控制人、法定代表人（负责人）、控股股东或前（）名股东、主要投资人、受益所有人、授权办理人员为境外人士；关联人员为特定自然人的需开展加强型尽职调查。

进行对公持续客户身份识别过程中，如客户未在证件有效期限内更新但以书面说明形式提出合理理由的，原则上应在证件到期后（）内更新身份证件及在我行留存的客户信息。

客户的业务关系持续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户（）资料信息。

《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》中对公板块各业务部门按照（）指导本业务条线开展客户身份识别与尽职调查工作。

《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》所称对公客户不包括（）。

《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定，在为客户办理收付交易时，应按照人民银行相关核查限额规定，对其进行持续识别。代理办理收付交易时，应按照人民银行相关核查限额规定，对（）进行持续识别。

在贷后管理环节，原则上不得向符合规定的客户新发放贷款，已发放的贷款，须进一步了解客户及其关联方和交易对手等信息，深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况，经调查核实存在实质风险的，应依法合规（）。