银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况依法开展（ ）。

为切实降低反洗钱与制裁合规模型的风险，规范反洗钱与制裁合规模型验证工作，提高反洗钱与制裁合规模型的（）、（），根据《中国农业银行全球反洗钱合规体系建设行动计划》要求，参照国内外同业领先实践，制定《反洗钱与制裁合规模型验证办法（试行）》。

反洗钱与制裁合规模型验证流程结束后，验证团队形成专门的验证报告，向高级管理层汇报，并及时将验证情况反馈模型开发部门。

反洗钱与制裁合规模型投产后持续运行期间，持续监控验证每年至少开展二次。

反洗钱与制裁合规模型验证工作是一个持续、循环进行的过程，贯穿于反洗钱与制裁合规模型投产、运行的全过程。

对（）的验证主要包括但不限于开展初次尽职调查、持续监控、限制交易、终止业务关系、向监管部门报告、向侦查机关报案等。

对反洗钱与制裁合规文档记录的验证，其中模型开发和优化过程要确保不被第三方复制。

对反洗钱与制裁合规模型细分的验证主要包括：评估模型细分的依据和合理性；选择的模型细分粒度能否准确、稳定反映业务的风险特征。

对模型数据的验证中，数据质量是审核数据中的缺失值、异常值和极端值及其处理方法；模型使用过程中，模型开发团队是否定期开展数据质量分析与检查，是否评估业务数据总体分布在多个时点上的连续性和一致性。

对模型数据的验证中，准确性是指审核模型输入数据是否真实、可靠，是否存在重大偏差；审核数据处理方法与过程对数据准确性的影响。

总行审计部门负责对验证开展审计，监督验证工作开展，评估验证政策、流程和报告机制等的规范性、独立性。