国务院银行业监督管理机构依法履行( )反洗钱和反恐怖融资监督管理职责

总行业务部门是反洗钱与制裁合规模型验证的重要配合部门，主要职责包括：

总行（）是反洗钱与制裁合规模型验证的主管部门。

为切实降低反洗钱与制裁合规模型的风险，规范反洗钱与制裁合规模型验证工作，提高反洗钱与制裁合规模型的（）、（），根据《中国农业银行全球反洗钱合规体系建设行动计划》要求，参照国内外同业领先实践，制定《反洗钱与制裁合规模型验证办法（试行）》。

反洗钱与制裁合规模型验证流程结束后，验证团队形成专门的验证报告，向高级管理层汇报，并及时将验证情况反馈模型开发部门。

反洗钱与制裁合规模型投产后持续运行期间，持续监控验证每年至少开展二次。

反洗钱与制裁合规模型验证工作是一个持续、循环进行的过程，贯穿于反洗钱与制裁合规模型投产、运行的全过程。

对（）的验证主要包括但不限于开展初次尽职调查、持续监控、限制交易、终止业务关系、向监管部门报告、向侦查机关报案等。

对反洗钱与制裁合规文档记录的验证，其中模型开发和优化过程要确保不被第三方复制。

对反洗钱与制裁合规模型细分的验证主要包括：评估模型细分的依据和合理性；选择的模型细分粒度能否准确、稳定反映业务的风险特征。

对模型数据的验证中，数据质量是审核数据中的缺失值、异常值和极端值及其处理方法；模型使用过程中，模型开发团队是否定期开展数据质量分析与检查，是否评估业务数据总体分布在多个时点上的连续性和一致性。