在监管过程中，发现金融机构存在较高洗钱和恐怖融资风险或者涉嫌违反反洗钱和反恐怖融资规定的，中国人民银行及其分支机构应当及时开展现场检查检查。

单位存款测试主要测试活期存款、定期存款等业务，重点关注反洗钱及制裁合规管理在（）等方面的设计和执行情况。

反洗钱及制裁合规测试范围包括：存款业务、信贷业务、中间业务、国际业务、金融市场业务、内部控制等。开展其他反洗钱及制裁合规测试应参照本规程执行。

合规测试计划应结合被测试事项的特点，科学合理调配测试资源，充分发挥测试资源的产出效能，防止测试资源闲置浪费或过度测试。

合规测试的频率应与被测试业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致。对新开发的产品和新开办的业务，可（）或（）。

合规测试的频率应与被测试业务（）相一致。对新开发的产品和新开办的业务，可扩大测试范围或增加测试频率。

在合规测试计划执行过程中，如需（），应经首席合规官审批。

合规测试团队按年或根据工作需要，结合洗钱及制裁合规风险评估结果和不同类别业务特点，制定（）的合规测试计划。

合规测试团队按年或根据工作需要，结合洗钱及制裁合规风险评估结果和不同类别业务特点，制定风险为本的合规测试计划。

（）及（），应遵照总行分工，设立单独的合规测试团队，组织开展本机构的反洗钱及制裁合规测试工作，防范洗钱及制裁合规风险在不同专业公司间的传导。测试结果及后续整改工作情况按季向总行反洗钱主管部门合规测试团队报告。

中国农业银行股份有限公司及其附属公司，应遵照总行分工，设立单独的合规测试团队，组织开展本机构的反洗钱及制裁合规测试工作，防范洗钱及制裁合规风险在不同专业公司间的传导。测试结果及后续整改工作情况按（）向总行反洗钱主管部门合规测试团队报告。