当存在以下情况时，无论美国是否拥有司法管辖权，境内外机构不得直接或间接与被列入SDN名单的个人和实体，以及被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体开展任何交易：

2005年6月，联邦金融机构检查委员会（FFIEC）通过与联邦和州银行业监管机构以及金融犯罪执法网络(FinCEN)合作，颁布了《银行保密法反洗钱检查手册》（下称“《银行保密法反洗钱检查手册》”）。该手册随后于2007年，2010年和2014年被修订，是银行类机构制定全面有效的反洗钱方案的主要指引来源。

美国反洗钱方面的其他法规还包括1986年的《洗钱控制法案》、1988年的《反毒品滥用法》、 1992年的《阿农齐奥—怀利反洗钱法案》、1994年的《洗钱抑制法案》、 1998年的《洗钱和金融犯罪战略法》以及2004年的《情报改革及防恐法案》

金融机构须遵守的美国主要反洗钱法律《银行保密法》、《美国爱国者法案》。这两部法律及其执行条例构成了美国金融机构反洗钱框架的核心。

自1970年以来，特别是在2001年9月11日恐怖袭击事件发生以后，美国一直恪守承诺，颁布了诸多反洗钱法律，通过并实施了相关实施细则和指引，并加强了监管机构的合规执法力度。

目前美国财政部实施的特别措施包括对（）和北朝鲜。

《美国爱国者法案》第311条授权财政部长在确定存在合理依据后要求金融机构针对下列几类对象采取某些特别措施：()。

“私人银行账户”指在银行维持的、满足下列条件的一个或一组银行账户：()。

除了一般尽职调查，银行还必须对符合下列条件的外国银行的外国代理账户采取基于风险的强化尽职调查措施：(

客户尽调规则明确了客户尽调的核心内容：()

账户包括存款账户、()。