按照问题严重程度，测试发现问题分为“重大”、“较大”、“关注”、“一般”、“轻微”五个等级。

金融机构应当明确（ ）的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相应的绩效考核和奖惩机制。

针对识别的较低风险情形，可以采取简化措施。

金融机构应当（ ）审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑（ ）等方面的风险要素类型及其变化情况，并吸收运用国家洗钱和恐怖融资风险评估报告、监管部门及自律组织的指引等。

（ ）应当按照规定，结合本机构经营规模以及洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

（ ）应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统。

（ ）适用金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法关于金融机构的监督管理规定。

为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据( )等法律法规，制定金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法。

义务机构应当建立大额交易和可疑交易监测系统，并对系统功能进行更新。

中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交报告管理办法》有关执行要求的通知中明确，专职反洗钱岗位人员应至少具有（ ）以上金融从业经历。