在持续识别、评估客户洗钱风险基础上，确定客户CCS级别，综合分析、合理判断客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的客户采取差别化的风险控制措施，对可能带来较 大（）的客户、客户群体、业务领域，应及时采取限制或退出措施。

法人金融机构应当建立组织健全、结构完整、职责明确的洗钱风险管理架构，规范（ ）、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门、境内外分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工，建立层次清晰、相互协调、有效配合的运行机制。

法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进全体员工（ ），营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。

法人金融机构洗钱风险管理应当遵循的主要原则有（ ）。

法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行（ ），有效防范洗钱风险。

法人金融机构应当考虑洗钱风险与（ ）等风险之间的关联性和传导性。

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》中要求，法人金融机构应当高度重视（ ）管理。

任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的（）和（），并导致客户流失、业务损失和财务损失。

法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的非法人金融机构。

中国人民银行反洗钱局及分支机构反洗钱部门应当将金融机构执行《指引》要求的（ ）策略等情况，作为反洗钱监管重点。

根据( )等法律法规，中国人民银行反洗钱局制定了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》