高风险等级客户办理开立新对公账户等业务时，由开立账户机构的通过上一级管理行()审批。

法人金融机构应当建立洗钱风险评估制度，对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险控制机制的（ ）。

法人金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强统筹管理，规范制度制定和审批程序，明确发文种类、层级和对象。

法人金融机构应当积极开展普惠金融工作，根据本机构业务实际、客户的群体属性、洗钱风险评估结果和监管部门的要求，在有效管理洗钱风险的基础上，采取合理的客户身份识别措施，为社会不同群体提供（ ）的金融服务。

法人金融机构应当在（ ），将洗钱风险纳入全面风险管理体系。洗钱风险管理策略应当与其全面风险管理策略相适应。

法人金融机构应当（ ）开展各类反洗钱宣传和培训，促进洗钱风险管理文化得到充分传导，全面提高全体员工的反洗钱知识、技能和意识，确保全体员工能够适应所在岗位的反洗钱履职需要。

法人金融机构在广泛收集信息的基础上，采取（ ）的方法，建立洗钱风险评估指标体系和模型对洗钱风险进行识别和评估。

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（ ）。

法人金融机构应当从制度建设、（ ）、合规制裁、案件管理等角度细分洗钱风险管理岗位。

政策和程序在境内外分支机构和相关附属机构得到充分理解与有效执行，保持洗钱风险管理的（ ）。

反洗钱信息部门负责反洗钱信息系统及相关系统的开发、日常维护及升级等工作，为洗钱风险管理提供必要的硬件设备和技术支持。