在终止客户关系前，应确认客户是否与我行存在贷款或其他存续未结业务。在妥善处理存续未结业务、客户账户结余资金的前提下，方可终止客户关系，在此之前，可采取控制措施暂时中止客户账户资金活动。

法人金融机构应当确保反洗钱内部审计活动独立于（ ），遵循独立性、客观性原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。

法人金融机构应当对（ ）开展定期或不定期的反洗钱工作检查，对检查结果进行分析，对发现的问题进行积极整改。

法人金融机构应当加强数据治理，建立健全数据质量控制机制，积累（ ）、完整的内外部数据，用于洗钱风险识别、评估、监测和报告。

反洗钱信息系统及相关系统应当包括（ ）主要功能，以支持洗钱风险管理的需要。

法人金融机构应当制定并执行清晰的客户接纳政策和程序，明确禁止建立业务关系的客户范围，有效识别高风险客户或高风险账户，并对其进行（）。

法人金融机构应当有效识别高风险业务（含产品、服务），并对其进行（ ）。

客户与监控名单匹配的，应当立即采取相应措施并于（ ）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。

法人金融机构应当对监控名单开展实时监测涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测。在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯（ ）内的交易开展回溯性调查。

法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。监控名单包括但不限于以下内容（ ）

法人金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易报告制度，按照规定（ ）向中国反洗钱监测分析中心或中国人民银行及其分支机构提交大额交易和可疑交易报告。