对于无授信且账户无法正常使用（如已转入久悬户等）的代理行客户，无需开展尽职调查定期复审。

金融机构可根据实际需要，合理减少新的风险评估指标。

洗钱风险评估指标体系包括客户（ ）基本要素。

银行业金融机构可根据实际风险状况，自主决定是否将本指引的要求运用于（ ）交易客户。

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引功能有（ ）

（ ）金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。

（ ）除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。

中国人民银行或其分支机构收到金融机构提交的工作方案及相关报告后，如有不同意见，应在（ ）个工作日内向金融机构反馈。

在2014年1月1日前实施新内控制度，按照《指引》要求，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作。

在2013年12月31日前按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求，制定或修改完善反洗钱内控制度及操作流程，并向中国人民银行或当地中国人民银行分支机构报备。

金融机构可按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》所确定的自主管理原则，决定是否执行《指引》。