在尽职调查复审到期日前，因向客户补充收集资料等原因未完成评估的，可将复审到期日延长（）个月；超过（）个月仍未完成评估的，应视风险程度，采取加强交易监测分析、控制业务合作类型和规模、停止新增业务、终止客户关系等控制措施。

地域风险子项包括但不限于（ ）

金融机构可根据实际需要，合理减少新的风险评估指标。

洗钱风险评估指标体系包括客户（ ）基本要素。

银行业金融机构可根据实际风险状况，自主决定是否将本指引的要求运用于（ ）交易客户。

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引功能有（ ）

（ ）金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。

（ ）除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。

中国人民银行或其分支机构收到金融机构提交的工作方案及相关报告后，如有不同意见，应在（ ）个工作日内向金融机构反馈。

在2014年1月1日前实施新内控制度，按照《指引》要求，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作。

在2013年12月31日前按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求，制定或修改完善反洗钱内控制度及操作流程，并向中国人民银行或当地中国人民银行分支机构报备。