对于筛查发现的预警交易，经办机构要严格执行预警审查流程，全面收集并审查交易相关信息，确认涉及制裁的交易要在终止业务的（）工作日内逐级报送至总行全球反洗钱中心，并按照相关制裁合规管理操作规程相关规定，采取限制办理跨境业务、终止业务关系等管控措施，并视情况调整客户风险评级。

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的（）、（）。

为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据()等有关法律法规，制定本办法。

法人金融机构陈述和申辩意见成立的，中国人民银行或其分支机构应当采纳，并对相应（ ）数进行调整，确定评级结果。

法人金融机构应当对报送的分类评级工作信息资料及证明材料的（ ）负责。

法人金融机构应当建立完善以客户为单位，覆盖所有业务（含产品、服务）和客户的反洗钱信息系统，及时、准确、完整采集和记录洗钱风险管理所需信息，对洗钱风险进行（ ）和报告，并根据洗钱风险管理需要持续优化升级系统。

法人金融机构应当建立适当的授权机制，明确工作程序，按照规定将客户身份信息和交易记录迅（ ）地提供给监管机构、执法机构等部门。

法人金融机构应当健全内部控制机制，按照（ ）和有关保密规定，严格保护反洗钱工作中获得的信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

法人金融机构应当制定应急计划，确保能够及时应对和处理（ ）等紧急、危机情况，做好舆情监测，避免引发声誉风险。

业务（含产品、服务）风险因素应当考虑（ ）

法人金融机构应当赋予反（ ）等部门及洗钱风险管理人员充足的资源和授权，在组织架构、管理流程等方面确保其工作履职的独立性，保证其能够及时获得洗钱风险管理所需的数据和信息，满足履行洗钱风险管理职责的需要。