金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素（ ）。

对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，银行应撤销银行结算账户。如该账户为基本存款账户，银行应停止账户的对外支付，待其他银行结算账户撤销后，再撤销基本存款账户。（ ）

定居国外的中国公民有效身份证件为中国护照。（ ）

金融机构应按年度对可疑监测标准进行定期评估和完善，如发生突发情况或者应当关注的情况，及时评估和完善交易监测标准，并将可疑监测标准变更情况向所在地人民银行分支机构报告。（ ）

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。（ ）

商业银行应当建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。（ ）

反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（ ）

中国人民银行规定异地使用支票的提示付款期限为10天。（ ）

企业网银行内转账开通时间7*24小时。（ ）

江苏省小额支付系统定期借记业务协议号必须为44位。

在对审核、预警差错进行确认时，如果实际责任人与系统下发的“经办人”不一致需调整时，支行内勤行长或会计主管在差错确认时，必须在系统中点击“确定预警责任人”及时进行调整确认，否则会影响到相关责任人的差错率。