因客户身份、行为、交易存在异常，怀疑客户存在涉嫌银行账户买卖、洗钱等违法犯罪行为的，通过（）（）方式强化识别客户身份。

待睡眠状态的账户，系统会在转待睡眠之日起（ ）后自动做结息处理，自动把“待睡眠”状态转成“睡眠”状态，将账户本息一起转入“（ ）”科目核算

对于存在以下情况的，应加强审核，采取上门核实、与法定代表人（单位负责人）电话核实或面签、向公安/工商行政管理部门现场核实或通过其查询系统查询确认等一种或多种措施，进一步核实存款人身份，并留存相关核实资料。

办理单位结算账户开户时要求面签法人的，法人应在（）上亲笔签字

针对洗钱风险自评估发现的高风险或较高风险情形，或原有控制措施有效性存在不足时，由（）牵头组织各问题部门开展讨论，推进后续整改工作的开展，并采取一项或多项强化风险管理措施。

控制措施有效性等级为较有效的含义：

固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级均划分为（）

客户群体涉联合国定向金融制裁名单及其他人民银行要求关注的反洗钱和反恐怖融资监控名单，或其交易对手涉以上名单的比例，属于对（）固有风险评估。

（）反映本行所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度，进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估。

（）反映在不考虑控制措施的情况下，本行被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。

异常客户重新识别时，查看客户交易流水（全部账户流水，不仅限于本行），归纳并记录客户()交易特征，以便后期与客户核实交易真实性。