金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

开立单位结算账户时，控股股东或实际控制人是个人的，应提供其有效身份证件；控股股东或实际控制人是单位的，应提供其开户基本证明文件（如营业执照、其他登记证书、批文等）。确实无法提供原件的，可以提供加盖开户单位公章的复印件。

在撤销基本存款账户后又重新开立的，还应出具《已开立银行结算账户清单》。

办理业务时客户出示的是第二代居民身份证，经二代身份证鉴别仪鉴别确属真实证件，应继续办理相关业务。同时，应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，留存身份证及相关证件复印件，无需在故障排除后对相关个人的居民身份证信息再进行联网核查。

联网核查系统发生故障的机构，应首先委托本行营业室或其他支行进行核查

公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整、反洗钱岗位人员定期通过反洗钱系统查询已冻结客户未列入涉恐名单，不再需要采取冻结措施的，应当立即解除冻结措施。

资产所有人、控制人或者管理人对本行采取的冻结措施有异议的，可以向资产所在地市级公安机关提出异议。

对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，应当一并采取冻结措施。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，只需提交可疑交易报告。

发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位，可以不提交大额交易报告。