在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的是（）。

本行聘用员工、任命或授权高级管理人员、选用洗钱风险管理人员、引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股之前，应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，评估可能存在的洗钱风险。

反洗钱管理部门、业务部门、审计部门等部门及洗钱风险管理人员能够及时获得洗钱风险管理所需的数据和信息，满足履行洗钱风险管理职责的需要。

本行洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。

在进行客户身份识别时，需要提供受益人身份证件原件。

单位客户没有符合25%持股自然人可以不填写受益所有人。

单位客户受益人可以是多人

风险自评估项目包括但不限于制度完善程度、金融产品或服务监测、技术保障能力、自主管理与审计、培训与宣传、客户身份识别、对高风险业务的针对性措施、对高风险客户的特别措施、大额和可疑交易报告、客户资料和交易记录保存等。

风险自评估定期评估时间为每年10月组织全面的风险自评估工作。

反洗钱系统里客户交易“疑点分析”，上报案例需填写：通过上述资金交易及客户行为情况，总结客户身份识别、客户行为、客户当前交易、客户历史交易等方面的特征，分析出存在的疑点。

对可疑客户采取适当的后续控制措施的审批流程：运营条线提交“村镇银行内部事项处理”经村行运营财务部负责人审核后，同时流转市场营销部、运营财务部反洗钱岗，市场营销部对限制非柜面渠道提出意见，营业室反洗钱岗对各机构身份识别及可疑分析情况提出意见。