按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求义务机构应当登记非自然人客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或（）。

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构只须对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同国家外汇管理局规定。

国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按平均期限保存。

受政府控制的企事业单位,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。

义务机构应当根据实际情况以及通过各种渠道，各种方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。

风险等级划分只需全面考虑客户、地域、职业/行业因素。

本行聘用员工、任命或授权高级管理人员、选用洗钱风险管理人员、引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股之前，应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，评估可能存在的洗钱风险。

反洗钱管理部门、业务部门、审计部门等部门及洗钱风险管理人员能够及时获得洗钱风险管理所需的数据和信息，满足履行洗钱风险管理职责的需要。

本行洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。