第五套人民币2020版五元券正面主景毛泽东头像较上一版变大了。

调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构也必须配合调查工作。

中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权。

反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。

在分析重点可疑交易时，只要分析可疑账户的开户资料和交易记录就足够了。

我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。

 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。

 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

 股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性。例如，个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。

金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。