金融机构开展货币鉴别和假币收缴，发生假币误收行为，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款。

经中国人民银行负责人批准，对涉及洗钱嫌疑资金的临时冻结可以超过48小时。

调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构也必须配合调查工作。

中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权。

反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。

在分析重点可疑交易时，只要分析可疑账户的开户资料和交易记录就足够了。

我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。

 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。

 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

 股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性。例如，个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。