“９ .11 ”事件以后，我国最高立法机关于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，将（）列为洗钱犯罪的的上游犯罪。

金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

 反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

 我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

 金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。

客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

 客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同,尤其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为，是一种经济不理性的行为，应分析是否存在洗钱可疑。

金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。