一位废品收购站老板持现金来到农行开户，要求将此笔款项电汇至开曼群岛，请问柜员在对该客户进行风险评估时，以下哪些风险要素需要着重考虑？

金融机构应当设立专门部门或者指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。金融机构应当明确（ ）的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相应的绩效考核和奖惩机制。

设立银行业金融机构应当符合以下反洗钱和反恐怖融资审查条件

国务院银行业监督管理机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于

各义务机构应定期对反洗钱相关部门和岗位人员进行反洗钱合规培训和保密教育，通过（）、（）、（）、（）等方式，不断强化员工的反洗钱合规意识、风险意识、信息安全保护意识。

受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则

各金融机构和支付机构应当遵循（）和（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险

银行业金融机构违反本办法规定，有下列情形之一的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚

国务院银行业监督管理机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容