新客户办理个人卡发卡业务时，经办人员应告知办卡相关规定，落实“三亲见”，即（）与必要的资信证明材料原件。

以下哪些属于识别拒绝开户情形

对于满足以下条件的哪些()客户开户（含本地开户和异地开户），法定代表人身份证原件无法提供至开户行或协同行进行机读的，由客户部门双人上门核实法定代表人身份证件原件，出具核实报告（一级支行主管行长签字或加盖一级支行行政公章）后，可免身份证机读。

对于面对面核实的，一般以现场核实照片作为工作记录留存。核实照片的要求有哪些？

对存在下列哪些（）情形的企业，应当加强风险识别，对于识别后存在可疑开户的情形，应实地上门核实，必要时拒绝开户。

以下哪些情形应进行加强型尽职调查

对以下（）风险程度较高的企业，应采取面对面的方式向法定代表人核实开户意愿并留存录音录像（“双录”）文件，客户经理在尽职调查表“备注”栏中注明“已完成双录”，开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。

根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》，异地开立结算账户，应进行加强型尽职调查，主要方式有：

客户身份识别工作中应遵循的基本原则

涉恐资产冻结工作应遵循以下原则：

对涉恐资产，各级机构不得擅自解除冻结措施。符合下列情形之一的，应当立即解除冻结措施，同时履行相应的报告程序：