金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分？

客户关键信息包括客户的（ ）。

总行《个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中的境外人士包括：（ ）

总行《个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中的个人不包括：（ ）

个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循的基本原则包括：（ ）

客户经理对客户开展加强型尽职调查的对象包括：

客户为（）风险等级客户时需要客户经理对客户开展加强型尽职调查

客户风险等级不为高风险类时，未在我行开立账户的客户申请办理（）元以上的现金汇款或票据兑付业务时，柜面人员应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户风险等级不为高风险类时，并已在我行开立账户的客户申请办理（）业务时，柜面人员应先核对客户身份证件、印鉴或其他身份证明文件，核对完成后按照现有业务流程 继续办理业务。

对于个人跨境支付结算类业务描述正确的是：

客户风险等级不为高风险类时，未在我行开立账户的客户申请办理人民币1万元（含 ）以上、外币等值1000美元（含）以上的现金汇款或票据兑付业务时，柜面人员应该采取以下方式办理：