根据《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。

不得办理任何受到美国司法管辖且违反美国制裁管理规定的业务，避免参与存在美国二级制裁风险的活动。

经办行收到总行清分的汇入汇款报文后，要仔细查看报文内容，如有来自特定国家/地区、FATF高风险国家/地区的汇入汇款业务，应开展加强型尽职调查和监控名单筛查，确认业务符合我行反洗钱及制裁合规管理要求后方可按有关规定解付入账。

向境外代理行提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应获得客户的授权同意。

法人金融机构应当对监控名单开展实时监测；在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯5年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

客户洗钱风险分类管理措施不属于客户身份识别措施

反洗钱的应急计划，应确保能够及时应对和处理重大洗钱风险事件、辖内有关反洗钱监管措施、重大洗钱负面新闻报道等紧急、危机情况，做好舆情监测，避免引发声誉风险。应急计划应当说明可能出现的重大风险情况及应当采取的措施。

各业务条线、业务部门应当及时向反洗钱管理部门报告洗钱风险情况，包括风险调整变动情况、风险评估结果。

法人金融机构应当制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并定期评估其有效性。洗钱风险管理策略原则上应不变。

法人金融机构应当在建设全面风险管理文化、制定全面风险管理策略、制定全面风险管理政策和程序时统筹考虑洗钱风险管理，将洗钱风险纳入全面风险管理体系。

专职人员应当具有二年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。