反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户（）。

通过电子渠道开立Ⅲ类户的，银行应通过开户申请人从同名（）类户向Ⅲ类户转入任意金额的方式激活账户，并确认开户申请人是同名（）类户的所有人。Ⅲ类户账户余额不得超过（）元。

通过电子渠道开立Ⅱ类户的，Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）。

恶意透支，数额在（ ）以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

恶意透支，数额在（ ）的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”。

恶意透支，数额在（ ）的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”。

非法持有他人信用卡（ ）的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。

明知是伪造的空白信用卡而持有、运输（ ）的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”。

伪造空白信用卡（ ）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行（ ）次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘恶意透支’。