非法持有他人信用卡（ ）的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。

对因办理时段资信证明、质押、挂失、司法冻结等业务未能自动兑付的个人大额存单，到期日之后的逾期时段按照实际兑付日本行挂牌活期存款利率计息。待存单状态正常后，系统自动进行兑付处理，本息合计金额转入投资人的账户中。

无论客户风险等级高低，首次建立业务关系的客户初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次审核。

我行通过关联公司或中介机构等间接渠道建立或维持业务的客户，其尽职调查难度较低，风险评级可相应降低。

司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱诉讼。

交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可以合并提交大额交易报告。

我行监控名单依托综合前端业务系统扫描本行客户身份信息及业务。

反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

身份证件登记系统是各营业机构进行联网核查的主要方式，在身份证件登记系统无法正常使用情况下，营业机构可采用接口方式进行核查。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

开立时段证明应根据客户需要选择冻结天数，最短期限一天，最长原则上不得超过二年。