通过电子渠道开立Ⅱ类户的，Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）。

交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可以合并提交大额交易报告。

我行监控名单依托综合前端业务系统扫描本行客户身份信息及业务。

反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

身份证件登记系统是各营业机构进行联网核查的主要方式，在身份证件登记系统无法正常使用情况下，营业机构可采用接口方式进行核查。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

开立时段证明应根据客户需要选择冻结天数，最短期限一天，最长原则上不得超过二年。

按照中国金融认证中心（CFCA）数字证书的管理规定，CFCA预植数字企业客户证书的有效期为5年，CFCA非预植数字企业客户证书的有效期为3年。

电子商业汇票、纸质商业汇票的最长付款期限都不得超过6个月。

客户于2008年8月29日、30日、31日分别存入3笔存期为六个月的人民币整存整取定期存款，到期日均为2009年2月28日。

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件。