恶意透支，数额在（ ）的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”。

我行通过关联公司或中介机构等间接渠道建立或维持业务的客户，其尽职调查难度较低，风险评级可相应降低。

司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱诉讼。

交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构可以合并提交大额交易报告。

我行监控名单依托综合前端业务系统扫描本行客户身份信息及业务。

反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

身份证件登记系统是各营业机构进行联网核查的主要方式，在身份证件登记系统无法正常使用情况下，营业机构可采用接口方式进行核查。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。

开立时段证明应根据客户需要选择冻结天数，最短期限一天，最长原则上不得超过二年。

按照中国金融认证中心（CFCA）数字证书的管理规定，CFCA预植数字企业客户证书的有效期为5年，CFCA非预植数字企业客户证书的有效期为3年。

电子商业汇票、纸质商业汇票的最长付款期限都不得超过6个月。