分行应指定专人，关注人员、项目、机具达标结果，于次月10个工作日内完成“四表”审阅的工作，做到早发现、早整改、早反馈。

单位卡不得办理代理开户（授权经办人非指定持卡人）业务。

存款人死亡后，其合法继承人可以持外地公证机关依法出具的继承权证明书在本地储蓄机构办理挂失取款业务。

除挂失销折业务外，其他原因销折可由他人代办，对于正常销折取款金额达到大额标准的以及损坏销折，还需提供客户及代理人有效身份证件。

撤销挂失能通过函电方式办理，不得由他人代办。

按照《柜员制管理办法》规定，我行核心系统业务处理中，当日需进行事中监督的业务必须专人处理，可以遗留到T+1日处理。

按照《柜员制管理办法》规定，派驻柜台经理临时离岗或因故离岗三天（不含）以上的，可使用转授权交易，将核心业务系统的授权权限临时转授权给网点的备岗柜台经理。

按照《柜员制管理办法》规定，柜员对本人的各业务系统柜员号负责，不得混用、借用柜员号。柜员应妥善保管各业务系统柜员密码，输入密码时必须进行物理遮挡，定期更换，防止泄漏。

按照《柜员制管理办法》规定，柜员不得直接经办自己的业务，如需办理，应以客户的身份在柜台外办理。但柜员可以在业务系统中自行操作他人委托办理的业务。

按照《柜员制管理办法》规定，柜员保管和使用网点各类业务印章时，可以同时保管各类重空凭证。

按照《柜员制管理办法》规定，当柜员离开营业室区域时，应将现金、重要空白凭证锁入尾箱，将印章和柜员卡等入箱（柜）加锁保存，对系统做锁屏或签退处理。