对于代理的个人网上银行业务，如按照操作办法要求需对客户（被代理人）采取客户身份识别措施时，应同时核对代理人的有效身份证件，并登记代理人的姓名、身份证明文件的种类、号码及联系方式，若使用的证件种类为身份证须为二代身份证，同时也可以使用临时身份证件、军官证、武警证。

客户办理签约时，可根据需要指定智能转存次数（一次转存、多次转存）和智能转存方式（本金转存、本息转存），也可签约后持本人有效身份证件和阳光卡到任意网点更改智能转存次数、智能转存方式。

客户办理换卡业务后，柜员应将新的阳光卡交给客户，将已破坏磁条的旧卡收回作废。

卡折合一账户使用[3008个人卡销卡]销卡后，活期一本通账户不可办理业务。

卡密码挂失不能办理撤销。

教育储蓄到期时，客户必须持存折或卡、身份证（16岁以下无身份证的，也可持户口簿）和“证明”二、三联支取本息。储蓄机构应认真审核客户所持存折、身份证或户口簿和“证明”，对符合条件的，给予免税优惠。支付存款本金和利息后，应在“证明”原件上加盖“已享受教育储蓄优惠”字样的印章，每份“证明”只享受一次优惠。代理人代为支取时，还必须同时持代理人的有效身份证件。

活期一本通内有多个币种的账户时，需修改所有币种账户的通兑标志，修改后的通兑不需符合外币币种的通兑范围。

活期人民币、港币、美元可以全国通兑，英镑、日圆、欧元只能在同城范围内通兑。

核心系统理财产品可由他人代为购买。

柜员在为客户办理发卡业务前，应履行“告知义务”，提示客户阅读“客户须知”和“个人银行结算账户管理协议”，告知客户我行电话银行默认开通，电话银行密码为阳光卡交易密码后三位。

柜员在受理客户交易申请时，对于未评级或需要重新评级的客户，应提示客户先到理财经理处进行风险承受能力评估，由理财经理将风险评估结果录入OCRM系统（或柜员使用“5960客户风险等级变更”交易录入）。