柜员在受理客户交易申请时，对于未评级或需要重新评级的客户，应提示客户先到理财经理处进行风险承受能力评估，由理财经理将风险评估结果录入OCRM系统（或柜员使用“5960客户风险等级变更”交易录入）。

柜台办理外币现钞收入业务时，必须双人经办，采用人工识别和机器检测两种手段，认真查验外币现钞真伪，防止误收误鉴。

将配好的人民币现钞交给客户时，现金必须经过清分机清分（5元及以下面额应经过手工清分）；对于规定需要复点的业务，应换人进行复点。

如账户为“可疑账户”，系统联动打印《可疑账户风险告知书》，需向客户进行风险提示，要求客户在《可疑账户风险告知书》签字确认后方可继续办理相关业务。

若为无折/无卡存款，客户应在《个人xx凭证》上将“无卡/折业务填写”栏填写完整，并必须填写《风险提示单》。

特殊情况下，柜员可以经办本人的业务。

停用、作废的重空，按规定剪角或加盖“作废”戳记，应在规定期限内上缴。

未封包的残损币应该准确加盖全额、半额章及个人名章

网银开户交易完成后，打印《对公综合签约回执》和《物品交接清单（A4纸）》，柜员将操作员密码信封和证书两码密码信封（如有）交客户签收，并根据证书数量为客户配发阳光网盾（如有），在《物品交接清单》上与客户进行登记，也可由客户经理暂替客户保管操作员密码和证书两码密码信封。

进行对公网银签约时，应审核客户提交的证明文件复印件要素清晰、盖章齐全，单位授权经办人身份证真实、有效。（若单位确实不便提供有效证明文件复印件的，应由经办柜员电话核实其开通网上银行意愿的真实性。）

对于代理的个人网上银行业务，如按照操作办法要求需对客户（被代理人）采取客户身份识别措施时，应同时核对代理人的有效身份证件，并登记代理人的姓名、身份证明文件的种类、号码及联系方式，若使用的证件种类为身份证须为二代身份证，同时也可以使用临时身份证件、军官证、武警证。