银行内部和外部监管部门需要查阅客户开户资料的，应由分行运营管理部进行审批，同意办理借阅手续的，应由借阅人现场查阅，开户资料原件原则上不能带走。

同城票据交换场次切换，提出场次由网点负责切换，提入的场次由中心负责切换。

所有提入借方票据均不生成电子记账回单，回单实物采取交接形式，登记提入票据交接登记簿，注明交接明细。

所有来账入账账号为对公账户的回单均登记回单登记簿，通过“9019客户回单查询打印”/或次日0051报表方式打印。

汇款的回单既可以作为汇出银行受理汇款的依据，也可以作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。

回单专用章只能放置在自动回单柜中，由系统自动加盖，不得作为他用。

营业网点办理业务过程中，进行联网核查或对相关个人公民身份信息进一步核实时，发现客户或代理人提供的身份证确属虚假证件的，应拒绝办理业务。

对于已复核成功对外发送的汇兑业务，不允许使用“9038抹账”交易进行处理。

按编号管理的业务印章，丢失后补制时应顺序编号，可与原印章号码相同。

个人大额存单发行利率以市场化方式确定。固定利率存单采用年化收益率的形式计息，由总行确定每期的发行利率、计息方式、付息方式等。

个人大额存单提前兑付或到期兑付（卡内产品到期日未能自动兑付时），需到原购买网点办理。