进行对公网银签约时，应审核客户提交的证明文件复印件要素清晰、盖章齐全，单位授权经办人身份证真实、有效。（若单位确实不便提供有效证明文件复印件的，应由经办柜员电话核实其开通网上银行意愿的真实性。）

客户办理换卡业务后，柜员应将新的阳光卡交给客户，将已破坏磁条的旧卡收回作废。

卡折合一账户使用[3008个人卡销卡]销卡后，活期一本通账户不可办理业务。

卡密码挂失不能办理撤销。

教育储蓄到期时，客户必须持存折或卡、身份证（16岁以下无身份证的，也可持户口簿）和“证明”二、三联支取本息。储蓄机构应认真审核客户所持存折、身份证或户口簿和“证明”，对符合条件的，给予免税优惠。支付存款本金和利息后，应在“证明”原件上加盖“已享受教育储蓄优惠”字样的印章，每份“证明”只享受一次优惠。代理人代为支取时，还必须同时持代理人的有效身份证件。

活期一本通内有多个币种的账户时，需修改所有币种账户的通兑标志，修改后的通兑不需符合外币币种的通兑范围。

活期人民币、港币、美元可以全国通兑，英镑、日圆、欧元只能在同城范围内通兑。

核心系统理财产品可由他人代为购买。

柜员在为客户办理发卡业务前，应履行“告知义务”，提示客户阅读“客户须知”和“个人银行结算账户管理协议”，告知客户我行电话银行默认开通，电话银行密码为阳光卡交易密码后三位。

柜员在受理客户交易申请时，对于未评级或需要重新评级的客户，应提示客户先到理财经理处进行风险承受能力评估，由理财经理将风险评估结果录入OCRM系统（或柜员使用“5960客户风险等级变更”交易录入）。

柜员在受理单位卡正式挂失及密码挂失业务时，应双人手工折角核对挂失公函、留存的开卡书面申请上的公章是否一致，已将单位公章在验印系统中建库的，应使用验印系统进行核对，并打印核实行，对于“手动验印”通过的，应换人审核。