《恒丰银行人民币银行结算账户管理系统突发事件应急处置实施办法》中对灾难事件的定义是指全行（）分支机构均不能正常办理银行结算账户业务，且恢复时间超过可容忍时间的突发事件。

　法人金融机构在评级期间存在下列()任一情形，直接评定为E类机构：

　反洗钱评级检验指标：主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括：

　反洗钱评级执行指标：主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括：()等内容。

　反洗钱评级设计指标：主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括：

　反洗钱评级指标包括（）、（）和（）。

　法人金融机构应当对报送的反洗钱分类评级工作信息资料及证明材料的（）、（）、（）负责。

　反洗钱现场检查档案应包括以下内容：

　反洗钱现场检查中，《行政处罚意见告知书》包括以下内容：拟作出反洗钱行政处罚的（）、（）、（）以及当事人依法享有的陈述和申辩的权利。如案件属于《中国人民银行行政处罚程序规定》规定的可申请听证的重大行政处罚案件，应告知当事人有要求举行听证的权利。

　反洗钱现场检查中，在依法建立健全反洗钱内部控制制度过程中，义务主体应当开展三个层面的工作：一是（），二是（），三是（）。

　反洗钱现场检查中，违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的（）、（）、（）以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。