上一年度余额不超过相当于（ ），在过去三个年度中账户持有人未向银行发起任何与账户相关的交易，且在过去六个年度中账户持有人未与我行沟通任何与账户相关事宜的账户，无需开展尽职调查。

　反洗钱现场检查《执法检查通知书》应当直接送交受送达人，由受送达人在送达回证上签名或者盖章，并签注收到日期。受送达人在送达回证上的签收日期即为送达日期。直接送达有困难的，可以邮寄送达。邮寄送达的，以回执上注明的受送达人收件日期为送达日期。

　反洗钱现场检查中被检查人的营业执照、组织机构代码证和金融许可证复印件应加盖公章。

　反洗钱现场检查组可设主查人，由其对检查实施阶段情况负全面责任，决定检查进度和检查组织和实施中的其他有关事项，并起草检查报告、意见书等检查文书。

　反洗钱现场检查组应设检查组组长，由其对现场检查负全面责任，负责主持进场会谈、认定现场检查结果、决定现场检查中的重要事项。

　即使出于相同的监管政策目标而需同时或在相对集中的时间内对多个被检查人实施现场检查，由于各个被检查人的情况不可能完全相同，应按照风险为本的方法要求，尽可能针对各个不同的被检查人制定个性化的检查实施方案。因此不建议采取在同一项目下列家被检查人进行集中审批的方式。

　立项时应填写《执法检查立项审批表》，制定《执法检查实施方案》，报上一级（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）审批。

　中国人民银行对全国性金融机构[1]总部以及中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构分支机构进行现场检查。

　专项检查项目的安排要针对风险，力求精准，需要面面俱到。对于特定状况下出现的重大风险，要通过精选项目，快速排查，予以迅速处置。

　专项检查的对象选择要紧扣检查主旨，选择具有特定风险隐患或者在特定业务上较具代表性的监管对象。

　全面检查能够全面了解和分析被检查人执行反洗钱规定的整体情况，并以此为依据对人民银行反洗钱工作的合规性做出全面评价。