全面检查能够全面了解和分析被检查人执行反洗钱规定的整体情况，并以此为依据对人民银行反洗钱工作的合规性做出全面评价。

　授信额度是指中国人民银行及其分支行依据恒丰银行的资信情况核定的，授予直接参与者在一定时期内（　）使用的信用额度。

　我行作为收款行在（　）内未收到回执信息时，可通过小额支付系统发起冲正指令，撤销未纳入轧差的业务。

　支付系统借记回执信息最长返回时间不得超过（ ）个法定工作日。

　小额支付系统实行（　）小时不间断运行，其资金清算在大额支付系统的工作时间处理。

　我行作为查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午（　）前予以查复。

　各级机构及我行发起设立的村镇银行是大额支付系统的（　）。

　各分行在知道或者应当知道账户持有人相关信息发生变化之日起九十日内或者本年度（ ）日前根据有关尽职调查程序重新识别账户持有人或者有关控制人是否为非居民。

　机构声明文件应由机构（ ）或其授权的经办人签署，并加盖机构公章

　账户持有人为非居民企业的，也应当进一步识别其是否同时为有非居民控制人的（ ）。

　上一年度余额不超过相当于（ ），在过去三个年度中账户持有人未向银行发起任何与账户相关的交易，且在过去六个年度中账户持有人未与我行沟通任何与账户相关事宜的账户，无需开展尽职调查。