人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款等资产的期限不得超过三个月。

对评定为（ ）的客户，农商银行要采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。

反洗钱信息系统客户洗钱风险等级分类采用（ ），根据各风险子项评分及权重赋值计算客户风险等级总分。

对于新建立业务关系的客户，农商银行要在建立业务关系后的（ ）个工作日内，根据系统初评结果确认其风险等级。

（ ） 负责制定全系统客户洗钱风险等级分类管理办法及客户洗钱风险等级分类相关信息系统建设，进行洗钱风险要素评估指标、权重和特殊名单等基础业务信息维护。

本办法所称客户洗钱风险等级分类，是指遵循（ ）原则，在开展客户身份识别的基础上，对客户进行洗钱风险评估，按照洗钱风险程度将客户划分为不同等级。

农商银行为自然人客户办理人民币（ ）的现金存取款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其它身份证明文件。

对金融信用信息基础数据库黑名单的特约商户，农商银行应自该特约商户被列入名单之日起（ ）日内予以清退。

农商银行对开户之日起（ ）个月内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务，经向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

对于列入“严重违法失信企业名单”的客户，一经核实，农商银行要在（ ）个月内暂停其业务，并逐步清退客户。

对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农商银行要中止为客户办理业务。农商银行要按照“勤勉尽责”的工作要求，完整保存每次通知客户的记录，对客户提出的合理理由，在业务凭证或相关资料上进行登记备查。合理期限原则上不超过（ ）天。