对评定为（ ）的客户，农商银行要采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。

人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款等资产的期限不得超过三个月。

农商银行审计稽核部负责审核授权业务配置的合规性，检查和评价综合前端业务授权制度执行合规情况。

3. 业务主管负责督促营业机构业务经办人在授权人员发出补录要求时起 5 个工作日内完成凭证补录工作，保证凭证的完整性。

客户遗忘存款凭证的预留密码，需持本人有效身份证件和存款凭证，向原开户机构申请密码挂失。

书面挂失后，客户可以根据自己的意愿，凭挂失申请书和本人有效身份证件到原挂失营业机构办理补领新存款凭证或挂失销户等业务，本人不能前往的可以代理。

农商银行应做好残缺污损人民币兑换工作，无偿为公众兑换，兑换时要先兑出、后兑入。

第十条 农商银行应建立大额现金内部分级审批制度和可疑报告制度，合理确定现金支付审批额度，办理大额提现必须严格执行国家有关规定，对大额交易应按相关规定及时报告

接到经人民银行负责人批准，并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》，农商银行要立即予以执行。
自接到《临时冻结通知书》之时起，临时冻结期限为24小时。

全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，要具备较强的履职能力和职业操守，具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历。

独立性原则就是将洗钱风险管理纳入全面风险管理体系，覆盖各项业务活动、管理流程及所有机构。