对于客户先前提交的身份证件和其它身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农商银行要中止为客户办理业务。农商银行要按照“勤勉尽责”的工作要求，完整保存每次通知客户的记录，对客户提出的合理理由，在业务凭证或相关资料上进行登记备查。合理期限原则上不超过（ ）天。

农商银行应加强重要空白凭证管理,建立分级查库制度，明确各级查库频率，不定期对库存凭证进行清查核对。

时段证明是指证明存款人某一时点在营业机构存款情况的书面证明。

时点证明是指证明存款人某一时段在营业机构存款情况的书面证明。

同一营业机构在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应继续对其进行联网核查。

农商行收缴假币时必须有2名以上具有货币真伪鉴别能力的工作人员在监控和被收缴人视野范围内收缴，不得让被收缴人接触假币，监控记录保存不少于二个月。

农商银行确认为误收或误付假币的，要在5个工作日内向所在地人民银行分支机构报告,并将假币实物解缴至所在地人民银行分支机构。

农商银行要对收缴的假币实物单独管理，账实分管，要按旬全额解缴至所在地人民银行分支机构，不得自行处理。

农商银行应向被收缴人指出被收缴的假币特征，向被收缴人出具《假币收缴凭证》，被收缴人可以查看假币。

网络查控是指有权机关通过专网向法人行司法查控系统直接发起的司法查询、冻结、扣划业务。

人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款等资产的期限不得超过三个月。