在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。

农商银行清算资金账户原则上不得出现（ ）。

农商银行应根据实际情况，指定具体职能部门负责清算资金的管理，建立大额款项汇划登记预约和上报制度，单笔金额在1000万元及以上的结算业务，应于当日（ ）前向省联社预约。

农商银行应根据实际情况，指定具体职能部门负责清算资金的管理，建立大额款项汇划登记预约和上报制度，单笔金额在（ ）万元及以上的结算业务，应向省联社预约。

农商银行应根据实际情况，指定具体职能部门负责清算资金的管理，建立（ ）制度。

农商银行对清算账户按( )对账。

清算账户按（ ）计结息。

验印不符的银企对账单回执，要在次日内通知开户营业网点，开户网点须在接到通知( )日内到对账业务主管部门办理验印不符对账单移交手续，在5个工作日内完成二次对账工作，并向业务主管部门报送书面材料说明原因。

发出但未按期收回对账单回执的客户，列为（ ）客户，由农商银行对账业务主管部门联系营业网点安排专人负责催收。

农商银行要将对账工作列入内控检查的必查项目，（ ）开展专项检查，列入工作年度综合考核的重点，发现未按照规定进行对账或对账中发现问题未及时核对的，要立即督促整改并追究有关人员责任。

对账单的对账回执收回率原则上应达到 95%以上，其中重点账户对账单回执收回率原则上应达到（ ）。