客户风险等级划分分值20分<客户洗钱风险等级总分≤40分，划分为较低风险。

建立单位开户审慎核实机制，银行机构应当至少每（ ）排查企业是否属于严重 违法企业，

建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。自.2017年 1月 1 日起， 银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含 银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系 开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（ ）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。自 （ ）起， 银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含 银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系 开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5 年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所 有业务

自（ ）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机 关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支 付机构中止该账户所有业务。

加强账户实名制管理 ,全面推进个人账户分类管理。.个人银行结算账户自 （ ）起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类 户，

下列不能直接将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是（ ）

下列不能直接将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是（ ）

公司的受益所有人依次判定标准不正确的是：（ ）

公司的受益所有人依次判定标准不正确的是：（ ）

公司的受益所有人依次判定标准不正确的是：（ ）