建立单位开户审慎核实机制，银行机构应当至少每（ ）排查企业是否属于严重 违法企业，

客户风险等级划分分值20分<客户洗钱风险等级总分≤40分，划分为较低风险。

客户风险等级划分分值0<客户洗钱风险等级总分≤20分，划分为低风险。

农商银行发现账户短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符、经分析认为涉嫌洗钱的，要及时提交可疑交易报告。

农商银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，均要提交可疑交易报告。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农商银行要分别提交大额交易和可疑交易报告。

农商银行应加强对查询查复和退回申请及应答的管理，及时督促辖内分支机构限时完成相关业务。

农商银行应规范支付清算管理，发生违规行为严格按照《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》追究相关人员责任。

农商银行应加强对查询查复和退回申请及应答的管理，及时督促辖内分支机构限时完成相关业务。

农商银行应建立健全支付清算系统风险管理制度，确保支付清算系统安全、稳定、高效运行。

柜面电子印章不可复制，签章文件不可篡改，签章过程不可抵赖，应完全符合《中华人民共和国电子签名法》标准。