时点证明是指证明存款人某一时点在营业机构存款情况的书面证明。

全系统要遵循“（ ）”原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。

产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分（ ）个等级，

风险评估分值为（ ）（含）分以上的为高风险。

产品洗钱风险评估资料，自产品终止之日起至少保存（ ）年。

直接认定法是指对符合直接认定条件的产品，（ ）确定产品的洗钱风险等级。

风险评估分值为（ ）分以下的为低风险。

产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为高风险和直接评定为（ ）两种。

风险评估为较低风险产品:评估得分40分(含)至（ ）分

严禁对现金长短款不报告、不处理或私自处理。

严禁预先在重要空白凭证及有价单证上加盖（ ）。