商业银行应当建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。

洗钱风险管理措施，包括客户身份识别与资料保存、大额交易与可疑交易报告、（ ）等

洗钱风险管理（ ），包括洗钱风险的评估、控制及报告等

全系统要建立（ ）名单库，及时进行更新和维护，运用相关信息系统做好名单监控工作。

全系统要及时、准确、完整地向监管机构报送（ ）交易报告。

全系统要根据本机构业务实际、客户的群体属性、洗钱风险评估结果和监管部门要求，在有效管理洗钱风险的基础上，采取合理的客户身份识别措施，为社会不同群体提供（ ）的普惠金融服务。

全系统要将（ ）纳入全面风险管理体系，洗钱风险管理策略要与全面风险管理策略相适应。

农商银行（ ）承担本行洗钱风险管理的最终责任，要参考省联社的组织架构并结合实际，规范董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱管理部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门、分支机构和相关附属机构在洗钱风险管理中的职责分工。

全系统要根据本机构业务实际、客户的群体属性、洗钱风险评估结果和监管部门要求，在有效管理洗钱风险的基础上，采取合理的客户（ ）措施，为社会不同群体提供差异化的普惠金融服务。

全系统要根据“（ ）”原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。

全系统要遵循“（ ）”原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的客户身份识别控制措施。