产品洗钱风险直接认定法主要包括直接评定为（ ）和直接评定为（ ）两种。

全系统应为专职人员提供必要的资源保障和信息支持，配备的反洗钱岗位专职人员应具有（ ）及以上金融从业经历。

农商银行在提交可疑交易报告后，要对可疑交易报告所涉客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，要自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。

中国反洗钱监测分析中心对全系统报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，将向提交报告的农商银行发出补正通知，农商银行应在接到补正通知的( )补正完毕

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，农商银行要立即针对本行的所有客户以及上溯( )内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（ ）个工作日内完成，开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（ ）年。

农商银行要在大额交易发生之日起的（ ）个工作日内，通过反洗钱信息系统，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

农商银行要根据( )的原则，以客户为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。

大额交易中累计交易金额以（ ）为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。

大额交易包括（ ）与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元（含20万美元）的款项划转。

省联社按照大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范，开发反洗钱信息管理系统，代理农商银行统一向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。