对评定为次高风险及以上的客户应对其进行有效预防风险措施防控（ ）。

总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调（　　）性、（　　）性和独立性。

业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施（　　）的、（　　）的突击检查

票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。 票据的取得，必须给付对价。但因（　　）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。

票据有以下哪些

单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：

办理支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（　　）等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。

票据和结算凭证上的签章，为（　　）。

银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时，应当在系统中准确录入（　　）等信息

企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，并出具下列开户证明文件：（　　）

企业的（　　）实行备案制。