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2022内控合规知识竞赛
1,813
单选题

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,在对客户进行身份识别时,下列哪些业务是金融机构可以开展的 ( )

A
为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B
通过第三方识别客户身份
C
为客户开立假名账户
D
为客户开立匿名账户

答案解析

正确答案:B
2022内控合规知识竞赛

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单选题

依据《人民币单位存款管理办法》的规定,存款单位支取定期存款只能以( )方式将存款转入其( ),不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。

单选题

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务管理办法(2021年修订版)》,流动资金贷款风险控制的核心要点包括( )。

单选题

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务管理办法(2021年修订版)》,动产类抵押物主要包括( )等。

单选题

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务管理办法(2021年修订版)》,中小微企业授信业务可以采取()等多种担保方式。

单选题

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务管理办法(2021年修订版)》,下列关于授信期限说法正确的是( )

单选题

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务管理办法(2021年修订版)》,下列哪些可能是“僵尸企业”的特征。()

单选题

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务管理办法(2021年修订版)》,固定周期结息、按还本计划表还本,即贷款按周期结计正常利息,到期前按还本计划还本。贷款期限超过12个月的,至少做到( )一次还本付息。

单选题

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务贷后管理操作规程(2021年修订版)》,贷后全面检查频次要求为( )一次.

单选题

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务贷后管理操作规程(2021年修订版)》,对于按频次检查的,风险隐患或评级BB以下客户,例行检查频次要求为( )一次.

单选题

根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务贷后管理操作规程(2021年修订版)》,对于按频次检查的,正常且评级BB及以上客户一般风险业务,例行检查频次要求为( )一次.

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