根据《中国邮政储蓄银行中小微企业授信业务管理办法（2021年修订版）》，固定周期结息、按还本计划表还本，即贷款按周期结计正常利息，到期前按还本计划还本。贷款期限超过12个月的，至少做到（ ）一次还本付息。

金融机构未按照规定报送大额交易或者可疑交易报告，（ ）对该金融机构作出行政处罚。

下面哪个阶段不是洗钱过程（ ）
　　　

以下哪项符合非自然人客户受益所有人的判定标准（ ）

中国人民银行设立（）负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

（ ）承担客户身份识别和尽职调查职责。

客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权（ 　 ）

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的 ( )

根据《中国邮政储蓄银行业务洗钱风险评估管理办法（2021年修订版）》，各级机构应定期对存量业务开展评估，其中高风险等级业务每（ ）年至少评估一次。

2021年8月1日施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中明确了人民银行及其分支机构对金融机构开展（ ），及时、准确掌握金融机构洗钱和恐怖融资风险状况。

《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》要求，强化反洗钱金融机构（ ）的责任，金融机构推出新产品、新业务前，须开展洗钱和恐怖融资风险自评估，并按照风险评估结果采取有效的风险防控措施。